Skip to Navigation
Inicio
Crear nueva cuenta Recordar contraseña
  • Facebook
  • LinkedIn
  • Twitter
  • Google Plus One

Sistema financiero

Bankia presenta en España la última generación de fondos de inversión socialmente responsables

Este producto busca la rentabilidad financiera además de un impacto social y medioambiental positivo

  • Facebook
  • LinkedIn
  • Twitter
  • Google Plus One
Publicado el 17 de julio de 2017
Es decir, el fondo busca la rentabilidad financiera, por lo que sus inversiones Bankia Futuro Sostenible es un fondo de renta variable global que utiliza la estrategia de inversión socialmente responsable de más reciente definición, denominada inversión de impacto.


Bankia presentó recientemente en España la última generación de fondos de inversión socialmente responsables con la comercialización del Bankia Futuro Sostenible, un fondo de renta variable global que utiliza la estrategia de inversión socialmente responsable de más reciente definición, denominada inversión de impacto. Las inversiones de impacto son aquellas que “persiguen tanto la rentabilidad financiera como el impacto social o medioambiental positivo, medido activamente”, según señala el Estudio del foro Spainsif sobre la inversión socialmente responsable en España en 2016.
 
Es decir, el fondo busca la rentabilidad financiera, por lo que sus inversiones no son consideradas filantrópicas. “Se trata de un fondo que tiene 2 objetivos claros, uno es poner a disposición de los clientes de Bankia un vehículo por el que puedan invertir directamente en compañías y fondos que tienen un impacto positivo en las temáticas señaladas, y el segundo, e igual de significativo, que a través de esta inversión además pueda obtener una rentabilidad importante y acorde a un fondo de Renta Variable”, apunta Augusto Caro, responsable del equipo de gestión.
 
“El fondo invierte en un universo de compañías y sectores previamente identificados por una tercera entidad, independiente del banco, que garantiza que su actividad impacta positivamente en los objetivos socialmente responsables que se han marcado para el producto”, añade Caro, quien afirma también que tanto el objetivo financiero como el extra financiero, “son compatibles, ya que con la incorporación de criterios extra financieros se reduce el riesgo reputacional de las compañías en las que invierte el fondo, y se abordan grandes retos sociales y ambientales, lo que a largo plazo debería redundar en un mejor comportamiento del fondo en términos de rentabilidad”.
 
Un fondo único en el mercado
 
“No existe otro fondo de inversión igual en el mercado español”, afirma Pablo Hernández, director comercial de Bankia Fondos. Según el Estudio Spainsif 2016, la mayoría de las inversiones socialmente responsables que se comercializan en España desarrollan estrategias basadas en criterios de exclusión, “que es la forma más sencilla de política de inversión socialmente responsable que puede adoptar un fondo”. Entre los criterios de exclusión más comunes podemos encontrar los de “armamento, pornografía, tabaco, energía nuclear o explotación infantil”, indica el citado informe.
 
Al tratarse de un fondo de renta variable global, el Bankia Futuro Sostenible invierte un mínimo del 75% en bolsa (bien directamente en acciones, bien en otras instituciones de inversión colectiva) y un máximo del 25% en renta fija pública y privada, denominada en euros y perteneciente a países de la OCDE, con rating mínimo BBB-. Su exposición máxima en países emergentes no puede superar el 35% y cuenta con riesgo divisa.
 
“Es un producto que asume riesgos, por lo que no está indicado para cualquier tipo de inversor. Quienes entren en el fondo deben saber que el periodo medio de maduración de las inversiones oscila entre 3 y 5 años”, comenta Caro.
 
Desarrollo sostenible

Para elaborar su ideario ético se ha realizado una selección entre los 17 objetivos de desarrollo sostenibles que estableció la ONU en 2016. “Así se ha establecido como objetivos de impacto del fondo la lucha contra la pobreza, la desigualdad y el hambre, favorecer el agua limpia y el saneamiento, la salud y el bienestar, además del cuidado del medio ambiente”, afirma Hernández.
 
Además, el producto cuenta con un criterio transversal adicional, como es el respetar los derechos humanos y laborales, que tiene que cumplir aquellas empresas que formen parte de la cartera del fondo.
 
Consultor externo independiente
 
Para seleccionar el universo de compañías y fondos que presenten un impacto real en los objetivos marcados, se ha contado con un socio externo independiente. Se trata de Novaster Investment EAFI, firma de consultoría e investigación reconocida internacionalmente por su especialización en la incorporación de elementos ASG (ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo) al proceso de selección de inversiones.
 
Una vez Novaster designe el universo de activos en el que puede invertir el fondo, selección que se revisará al menos semestralmente, los gestores de Bankia Fondos procederán a elegir los activos que finalmente pasan a formar parte de la cartera. Y lo harán con criterios puramente financieros, como liquidez, potencial de rentabilidad y riesgo. “Tras este análisis, seleccionaremos aquellos valores que presenten los fundamentales más sólidos”, según manifiesta Caro.
 
Además, Novaster realizará de forma periódica un análisis extrafinanciero sobre el impacto real del fondo en cada uno de los objetivos marcado en su ideario ético.
 
Bankia Futuro Sostenible cuenta con 2 tipos de participaciones. La clase universal, dirigida a particulares, y la plus, destinada a inversores institucionales. La primera de ellas cuenta con una inversión mínima de 100 euros y una comisión de gestión del 1,75%. La segunda, la inversión mínima exigida es de 100.000 euros y aplica una comisión de gestión del 1,25%. En ambos casos, la comisión de depósito es del 0,15%.
 
Cliente institucional
 
“Pensamos que el Bankia Futuro Sostenible tiene en el cliente institucional uno de sus focos principales de crecimiento, ya que cada vez existe un mayor número de fundaciones, congregaciones, ONG, mutuas, o fondos de pensiones que cuentan en sus mandatos de gestión realizar inversiones socialmente responsables con criterios ASG (ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo)”, comenta Hernández.
 
El lanzamiento del nuevo fondo se alinea con las políticas de Bankia en materia de responsabilidad social corporativa. En 2016, Bankia fue incorporada al índice Dow Jones Sustainability Index (DJSI), lo que reconoce a la entidad como una de las empresas más sostenibles del panorama internacional. En ese mismo año, la entidad también entró a formar parte del FTSE4Good IBEX y el FTSE4Good Index, que incorporan empresas que cumplen los requisitos exigidos en materia ambiental, social y de gobierno corporativo. Recientemente, la entidad lanzó el Préstamo Sostenible, un crédito a interés ventajoso para financiar la adquisición de bienes que favorezcan la eficiencia energética, la lucha contra el cambio climático y el crecimiento sostenible.

Castilla y León Económica

Comentarios

Queremos saber tu opinión

CAPTCHA
Esta comprobación se hace para demostrar que es usted una persona real e impedir el envío automatizado de mensajes basura.

Esta validación diferencia entre mayúsculas y minúsculas.

¿Eres un usuario nuevo? Registrate

Ingrese su nombre de usuario Castilla y León Económica.
Ingrese la contraseña asignada a su nombre de usuario.

Recuperar contraseña >>

Empresas

El Corte Inglés, su ‘efecto locomotora’ en Castilla y León

El Corte Inglés cumple este año 3 décadas de su llegada a Castilla y León con la apertura del centro de Paseo de Zorrilla en Valladolid. Desde ese hito, la expansión de la compañía en la comunidad autónoma ha sido notable hasta alcanzar las 47 unidades de negocio, con un empleo directo, indirecto e...
Obras en El Corte Inglés ubicado en el Paseo Zorrilla de Valladolid en 1988.
Transportes Boada mueve 50.000 vehículos al año con flota propia

Transportes Boada es una compañía originaria de Laguna de Duero (Valladolid), con una trayectoria de 27 años de experiencia, que se dedica en exclusiva al transporte de vehículos por carretera por toda Europa. En 2017 trasladó más de 50.000 y trabaja con los principales fabricantes que operan en...
Responsables de Transportes Boada.
Sothis analiza cómo afecta a las empresas la nueva normativa de protección de datos europea el 25 de abril en Valladolid

Raúl Prieto, coordinador general de Seguridad de Sothis, abordará el próximo miércoles 25 de abril, en la Cámara de Comercio de Valladolid, la adaptación de la nueva normativa de protección de datos europea (GDPR) que afecta a todas las empresas españolas.
Instalaciones de Sothis.
La Fundación Caja de Burgos obtiene un beneficio de 2,6 millones en 2017 tras destinar 15,7 millones a actividades

La Fundación Caja de Burgos obtuvo un beneficio de 2,6 millones de euros en 2017 tras destinar 15,7 millones a 7.000 propuestas sociales, culturales y económicas, de los que 1,5 millones pertenecían a la actividad en colaboración con la Obra Social de La Caixa, según destacó este viernes Ginés...
De izquierda a derecha, Ginés Clemente y Rafael Barbero, presidente y director g
  • Portada
  • Empresas
  • Redes Sociales
  • I+D+i
  • Mercados exteriores
  • Sistema financiero
  • Política económica
  • Sibaritas
  • Bodegas
  • Motor
  • y además
  • Suscripciones
  • Blogs
  • Vídeos
  • Encuestas
  • Gráficas
  • Las imágenes del día
  • Semblanzas
  • TV.castillayleoneconomica.es

Youtube Pinterest Google+ Facebook Twitter Linkedin RSS

Directorio empresarial Castilla y León

Banner publicitario

Videonoticia

Desayuno-coloquio: Adaptación de las empresas de Castilla y León a la Industria 4.0

  • + leído diario
  • Semanal
  • Mensual
  • Impermeables a la destrucción creativa
  • Hotel Mercer Casa Palacio Castelar: Una joya escondida en el sevillano barrio del Arenal
  • El Corte Inglés, su ‘efecto locomotora’ en Castilla y León
  • Desayuno-coloquio: Adaptación de las empresas de Castilla y León a la Industria 4.0
  • El 34% del transporte marítimo de las empresas de Castilla y León utiliza el puerto de Bilbao
  • Impermeables a la destrucción creativa
  • ESI presenta las actividades de la Semana del Diseño 2018
  • Global Exchange gestiona 1.024 millones de euros en compraventa de moneda extranjera en 2017, un 22,7% más
  • El CEO de Expert One aboga por la democratización de los sistemas de gestión empresarial
  • Castelo de Medina renueva sus viñedos para centrarse en la producción de blancos
  • Convocados los V Premios al Mejor Directivo de Castilla y León
  • Clemente González Soler, el señor del aluminio
  • Tecnicia se especializa en la gestión eficiente de inmuebles
  • Impermeables a la destrucción creativa
  • Más Madera dispone de un stock de más de 150.000 metros cuadrados de pavimentos y 7 almacenes en España
  • Últimas
  • + Comentado
  • El Corte Inglés, su ‘efecto locomotora’ en Castilla y León
  • El 34% del transporte marítimo de las empresas de Castilla y León utiliza el puerto de Bilbao
  • Hotel Mercer Casa Palacio Castelar: Una joya escondida en el sevillano barrio del Arenal
  • Impermeables a la destrucción creativa
  • Desayuno-coloquio: Adaptación de las empresas de Castilla y León a la Industria 4.0
  • Transportes Boada mueve 50.000 vehículos al año con flota propia
Banner publicitario

blogs

ENCUESTA

¿Cree que las empresas agroalimentarias mejorarán su competitividad con el decreto sobre medio ambiente aprobado por la Junta?:
  • Resultado
  • Historial
Banner publicitario
  • LO+LEÍDO
  • AGENDA
  • FORMACIÓN
  • PREMIOS CASTILLA Y LEÓN ECONÓMICA
  • PREMIOS AL MEJOR DIRECTIVO DE CASTILLA Y LEÓN
  • HUMOR
  • MEMORIA DE EMPRESAS
  • ENLACES DE INTERÉS
  • POLÍTICA DE COOKIES

 Portada  |  Quiénes somos  |  Otras publicaciones  |  Publicidad  |  Contacto  |  Mapa web

CC Este sitio web se publica bajo licencia Creative Commons