CaixaBank Wealth Management, el área de banca privada de CaixaBank especializada en asesoramiento patrimonial, ha reforzado durante el último año su apuesta por nuevos servicios orientados a la gobernanza familiar, la planificación patrimonial y la innovación tecnológica. A través de Global Wealth, su servicio líder de asesoramiento independiente en España para grandes patrimonios acompaña a empresarios y familias inversoras con una propuesta integral que combina planificación financiera, gestión de inversiones y asesoramiento especializado. Eduardo Toral, director comercial de CaixaBank Wealth Management en Castilla y León, analiza cómo están evolucionando las necesidades de los clientes de banca privada y cómo la entidad se prepara para darles respuesta.
PREGUNTA: CaixaBank Wealth Management está impulsando nuevas soluciones vinculadas a la gobernanza familiar y la planificación patrimonial. ¿Qué está cambiando en las necesidades de los clientes en Castilla y León?
RESPUESTA: Estamos viendo una evolución muy clara. Los clientes ya no demandan únicamente asesoramiento financiero o gestión de inversiones, sino un acompañamiento mucho más integral que combine la planificación financiera con cuestiones patrimoniales, societarias y familiares. Dentro de Global Wealth acompañamos a empresarios y familias en ámbitos como la planificación sucesoria, la continuidad de la empresa familiar o estructuras internacionales de inversión, incluyendo soluciones especializadas como las que ofrecemos desde CaixaBank Wealth Management Luxemburgo para determinados procesos patrimoniales. En muchos casos hablamos de familias empresarias con estructuras complejas y con la necesidad de coordinar aspectos financieros y familiares desde una visión de largo plazo.
P: ¿Esa evolución también se refleja en los resultados de la división?
R: Sí. CaixaBank Wealth Management superó el mes de abril los 200.000 millones de euros en patrimonio gestionado. Además, entre enero de 2025 hasta abril de 2026 hemos incorporado 19.000 nuevos clientes y alcanzamos un total de 193.000 clientes. En Castilla y León contamos con cinco centros específicos de Wealth Management, un centro exclusivo Global Wealth y un equipo de 60 gestores especializados distribuidos por toda la comunidad autónoma.
P: En Castilla y León la empresa familiar tiene un peso importante. ¿Qué retos detectan en este ámbito?
R: El principal reto es el relevo generacional. Muchas compañías están afrontando procesos de transición entre generaciones y necesitan ordenar la relación entre familia, empresa y patrimonio para garantizar la continuidad del proyecto empresarial. Por eso hemos lanzado Family Governance, un servicio de asesoría integral en gobernanza familiar dirigido a familias empresarias. Acompañamos a las familias en cuestiones como la elaboración de protocolos familiares, la organización de órganos de decisión o la preparación de las siguientes generaciones. La gobernanza forma parte de un acompañamiento patrimonial global, en el que el asesoramiento financiero y la preservación del patrimonio siguen siendo esenciales.
Tecnología
P: La tecnología también se ha convertido en un elemento diferencial.
R: Sin duda. Como ejemplo, nuestra plataforma Global Portfolio Strategy, pionera en España, que integra las capacidades avanzadas de análisis de inversiones de la entidad para facilitar a los gestores una visión integral de las carteras, así como la generación ágil de propuestas para ofrecer un asesoramiento más preciso, consistente y de mayor calidad. Y más recientemente, hemos lanzado GlobalView, una herramienta que permite agregar en una única plataforma las posiciones financieras que el cliente mantiene en distintas entidades. De esta manera, le facilitamos una visión consolidada del patrimonio para una mejor toma de decisiones. Gracias a nuestra apuesta por la innovación, Professional Wealth Management, publicación del grupo Financial Times, ha reconocido a CaixaBank como Mejor Banca Privada Digital en Europa por tercer año consecutivo en los Wealth Tech Awards. A ello se suma que Euromoney nos ha distinguido por cuarto año consecutivo como la Mejor Banca Privada en España, un reconocimiento a la calidad del asesoramiento y la solidez de nuestro modelo.
Más información en el número de septiembre de Castilla y León Económica
